con i declini recenti del mercato, può essere doloroso per rivalutare il vostro portafoglio in modo approfondito, soprattutto se il portafoglio comprende grandi perdite. Ma questo esame è necessario vedere se i cambiamenti sono necessari per il vostro portafoglio. Alcuni fattori da considerare comprendono:
* misurare le prestazioni di ogni investimento nel vostro portafoglio. Numerosi investimenti e managerswill investimento forniscono information.If prestazioni periodiche di investire in singole azioni e obbligazioni, è mayneed per calcolare quelli stessi rendimenti. Il totale returnequals la variazione del valore di mercato più eventuali dividendi, interessi, o le plusvalenze, diviso per l'inizio marketvalue. Total return può essere difficile da calcolare, si especiallyif effettuare investimenti aggiuntivi o prelievi Durante gli anni.
* confrontare ogni componente del vostro portafoglio a un benchmark appropriato. Una vasta gamma di marketindexes ora esistono, che copre molti diversi segmenti di mercato OfThe. Si dovrebbe essere in grado di trovare quelle che trackinvestments simile a ogni componente della vostra confronti portfolio.Making a un punto di riferimento dovrebbe aiutare identifyportions del vostro portafoglio che potrebbe essere necessario cambiare o thatyou vuole per iniziare a monitorare più da vicino.
* CALCOLA LA TUA tasso complessivo di RITORNO, confrontando al tuo rendimento stimato. Durante la progettazione del programma di investimenti, è probabile che assume un certo tasso di rendimento, che ha determinato quanto voi necessario per salvare per raggiungere i vostri obiettivi finanziari. Il calcolo del rendimento effettivo a determinare se si è sulla buona strada. Con i recenti ribassi del mercato, si rischia di trovare non hai fatto che molti progressi o ne abbia perso terreno negli ultimi due anni. In questo caso, è necessario guardare con occhi nuovi i tuoi obiettivi finanziari e gli investimenti attuali, e quindi ricalcolare quanto si dovrebbe risparmiare su base annuale, per raggiungere i tuoi obiettivi.
* RASSEGNA LA TUA assegnazione complessiva a determinare se le modifiche sono necessarie. La revisione annuale è un
tempoBuono a confrontare la vostra effettiva attribuzione al allocazione desiderata. È possibile trovare la necessità di apportare modifiche per una serie di motivi. Nel corso del tempo, troverete la vostra assegnazione turni per la diversificazione dei rendimenti delle attività diverse. Potrebbe anche essere necessario per vendere determinati investimenti che non stanno andando bene. La sua asset allocation è probabilmente bisogno di perfezionamento, dal momento che la vostra strategia cambiano nel tempo.
È necessario esaminare le prestazioni del portafoglio di ogni anno per garantire la vostra strategia d'investimento è sulla buona strada.
