ha bisogno di tenere d'investimento semplice, flessibile e il più possibile portafoglio liquid.Ideal dovrebbe essere mix di titoli diversi come reddito fisso, azionari e delle materie prime come oro e argento.
1 BANCA depositi a :. E 'il modo più semplice di investing.It può essere fatto solo attraverso la compilazione modulo online o offline.One liquidateinvestment può in qualsiasi momento di time.Onlydisadvantage è che gli interessi sono le dichiarazioni dei redditi imponibili e post non sono tanto attraenti, soprattutto se qualcuno viene in fascia più alta tassa del 30%. Come da normativa fiscale vigente depositi a tempo con la serratura in periodo di 5yrs hanno agevolazioni fiscali U / S 80C.
2.COMPANY depositi a : RBI hanno permesso di società finanziarie non bancarie e aziende di produzione di accettare depositi a tempo determinato da parte di pubblico con alcuni termini e generali conditions.In, tasso di interesse è più elevato di quello dei depositi bancari fisso, ma ciò che viene fornito con alcuni investitori risk.But più alto grado di studiare i fondamenti di tali società e possono investire piccola parte di DF investment.These complessiva offerta buon strumento di diversificazione in prodotti a reddito fisso.
FONDI 3.MUTUAL: Fondi comuni raccoglie i soldi da parte di investitori e di investire in titoli a seconda del regime di objectives.Both fondi attivi e gestiti passivamente sono disponibili nel market.Funds offre la gestione e la diversificazione del rischio per gli investitori investors.Conservative possono investire in modo sistematico per gestire i rischi e ridurre la volatilità del mercato.
4.PPF: Gli investitori hanno bisogno di aprire un conto presso la sede PPF nerarby o designato banche nazionalizzate, come Banca di Stato India.Its più strumento di risparmio di investing.It benefici fiscali è u / s. 80c di importo dell'imposta sul reddito scadenza act.Also è taxfree.
unico svantaggio è che il risparmio è meno liquido e offre solo l'8% di tasso di interest.Lock nel periodo è di 15 anni, ma si può liquidare qualche risparmio, dopo 7 anni con alcuni termini e conditions.One può pensare che sia più lungo termine il risparmio strumento.
5.POST missione di salvezza, : Gli uffici postali offre diversi strumenti di risparmio come i depositi ricorrenti, depositi a termine, Kisan Patrasso Vikas, NSC, Senior Citizen piani di risparmio, ecc
Tasso di interesseper la maggior parte dei sistemi sono l'8%. SCSS offre solo il 9% annuo depositi payable.Term tasso trimestrale oltre SCSS avere benefici fiscali u/s.80C di ITact.
6.FIXED SCADENZA PIANI : Si tratta di prodotti offerti dal debito funds.Period reciproco in genere varia da 30Giorni a 3 piani Yrs.These sono chiusi finita per periodi. Non vi è alcuna esposizione quota di mercato di questi prodotti, mentre l'intero investimento in titoli a reddito fisso, come depositi a tempo e le altre amministrazioni securities.Also FMP offre i benefici di indicizzazione alla scadenza e ottenere popolarità come alternativa ai depositi a tempo.
7.INSURANCE :. compagnie di assicurazione offrono prodotti diversi, come dotazione, Soldi e Unit-Linked Insurance Plans (ULIPs) ULIPS sono meno liquidi, flessibili e meno costosi prodotti mentre i piani di dotazione e di rimborso non riesce a battere l'inflazione also.Though questi prodotti offre prestazioni di assicurazione sulla vita, questo non è un modo corretto per ottenere assicurati.
8.Precious metalli : Oro e argento sono rimasti ad essere il bene più attracive per gli investitori in India.Silver hanno fornito più di 100 torna in% su un anno . mentre l'oro è fornire rendimenti costanti a partire dallo scorso 10 metalli Yrs.Both fornire divesification grande al portafoglio e ha bisogno di accumulare su una media di valore e modo sistematico.
