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Un numero crescente di cittadini britannici utilizzano conti di risparmio per i loro figli, un esperto ha detto.
Un numero crescente di genitori non sono stati messi fuori riporre denaro contante per i loro figli con l'abolizione del bambino fondo fiduciario (CTF), un esperto ha suggerito Il governo ha deciso di rimuovere il CTF subito dopo il suo arrivo alla carica a seguito delle elezioni generali del maggio scorso, ma questo non ha dissuaso molti adulti di ricorrere ad altri conti di risparmio. - come obbligazioni a tasso fisso o ISA - di fornire ai propri giovani con una solida piattaforma finanziaria per il futuro Questo è il secondo Simon Hartshorn, amministratore delegato di Famiglia Investments, che ha detto che il CTF ha svolto un. ruolo nel modificare gli atteggiamenti di molti inglesi, nella misura in cui il regime di fatto sempre più persone si rendono conto dell'importanza del denaro conservazione per il futuro. "Si può sostenere che non c'è mai stato più persone risparmio [per il futuro dei loro figli] poi c'è sono ora ", ha osservato. Tuttavia, il funzionario Famiglia Investments ha aggiunto che i genitori possono incontrare difficoltà monetaria nei prossimi mesi a causa del fatto che possono trovarsi in un limbo prima della alleanza dei conservatori-liberali democratici di decisione su ciò che andrà a sostituire CTF. "Si è parlato di un prodotto junior Isa, che sarà un effetto retroattivo a quei bambini che sono nati dopo gennaio. La sfida in questo momento per i genitori non è realmente sapere dove mettere i loro soldi, se vogliono fare qualcosa con esso ora ", ha detto Hartshorn. Queste osservazioni sono venuto dopo la pubblicazione della ricerca da parte mia settimana di Voucher Codici scorso (15 Marzo 2011), che ha trovato che circa il 64 per cento dei genitori di età inferiore ai dieci non hanno fissato soldi a tutti loro destinata in un conto di risparmio più della metà -. 51 per cento - ha ammesso questa è stata perché non potevano permettersi di farlo nel clima economico attuale. Nel frattempo, i dipendenti sono stati invitati a cominciare a pensare finanze circa un decennio prima del pensionamento. Le persone anziane sono stati invitati a considerare ciò che stanno progettando di fare in pensione prima di iniziare a memorizzare i soldi in conti di risparmio, come ISA. Sarah Pennells, editore di risorsa online Savvy Donna, proposto non è determinata quantità di denaro che ognuno deve cercare di mettere via in pacchetti come obbligazioni a tasso fisso per i loro anni più tardi, mentre la cifra necessaria per poter vivere comodamente è del tutto dipende da ciò che lo stile di vita di un individuo porterà dopo permanently rifinitura del lavoro."La cosa migliore da fare è capire quanto potrebbe essere necessario quando andate in pensione almeno dieci anni prima di smettere di lavorare ", ha osservato.
L'esperto ha spiegato che questo lasso di tempo offre a privati opportunità basta" studiare il modo di tagli o di fare la differenza "ci dovrebbe essere un" grande divario tra ciò che si ha e ciò che è necessario ". Una ricerca pubblicata da AXA Wealth la settimana scorsa (30 marzo) ha rivelato che oltre il 40 per cento delle persone di età compresa tra 16 e 34 che attualmente investono in un piano pensionistico vorrebbe essere in grado di accedere ai loro risparmi early In confronto, meno del 30 per cento della generazione babyboomer cosiddetto -. quelle tra 45 e 54 - indicato la stessa, che mostra come i diversi le età hanno opinioni contrastanti su quanto sia importante risparmiare per la pensione è. Nel frattempo, la signora Pennells ha detto recentemente che stashing contanti per la vita futura non è ancora abbastanza di una priorità per i britannici, in quanto circa il 33 per cento di coloro che andare in pensione dipendono da una pensione di stato come loro fonte primaria di reddito. <-! INFOLINKS_OFF ->
