tuo portafoglio di investimenti comprenderanno, di norma agli investimenti tradizionali, quali azioni e obbligazioni entrambe le parti ugualmente importanti di una solida strategia di investimento a lungo termine. Ma, ci sono molti altri investimenti meno tipici che possono integrare il vostro portafoglio e offrire opportunità di ridurre alcuni degli effetti delle fluttuazioni del mercato. Consideriamo gli investimenti alternativi come le materie prime, hedge funds, fondi comuni di investimento con le strategie alternative, e futures per arrotondare il vostro portafoglio.
Che cosa sono gli investimenti alternativi?
Gli investimenti alternativi sono le classi di attività che generalmente non si muovono insieme con l'equità tradizionali e mercati del reddito fisso. Di solito seguire i propri cicli. Di conseguenza, le classi di attività alternative hanno una bassa correlazione con le classi di attività standard, pertanto essi possono contribuire a diversificare il portafoglio, riducendo la volatilità complessiva del portafoglio, quando le classi di attività tradizionali, come azioni e obbligazioni sono scarso rendimento .
Storicamente, gli investimenti alternativi sono stati limitati alle persone vale la pena high-net e gli investitori istituzionali, ma in questi giorni sono molto più disponibili a un pubblico più ampio. Gli investimenti alternativi vanno dal settore immobiliare agli hedge fund di merci, e possono integrare una varietà di strategie di investimento. Tuttavia, essi sono intesi ad integrare un portafoglio ben fondata, piuttosto che servire come punto focale del portafoglio.
maggior parte delle persone sono attratti da investimenti alternativi, perché possono dare un rendimento più elevato rispetto agli investimenti tradizionali, ma nota che ritorni potenzialmente più alta può portare rischi più elevati con loro. Quello che è importante da notare è che gli investimenti alternativi possono essere più illiquidi rispetto ai loro omologhi convenzionali - non possono essere venduti facilmente come azioni e obbligazioni - e alcuni potrebbe essere necessario essere detenuti per un orizzonte temporale più lungo. Inoltre, ci potrebbe essere a pagamento unico o effetti fiscali.
opzioni di investimento alternative per il vostro portafoglioCi sono molti prodotti d'investimento disponibili oggi e che a volte può essere difficile identificare con chiarezza quali sono gli investimenti convenzionali o alternative. Ma è qui di seguito sono un elenco di comuni investimenti alternativi con i loro potenziali benefici e rischi. Oro
Tra cui una piccola porzione del proprio portafoglio verso i metalli preziosi come oro o argento possono compensare le prestazioni di altre attività in portafoglio, quali azioni e obbligazioni, in quanto i metalli preziosi in genere non si muovono di pari passo con gli investimenti tradizionali.
Gold è in genere considerata come una copertura contro l'inflazione e le fluttuazioni valutarie. Così, quando gli effetti dell'inflazione il potere d'acquisto della moneta - dice il dollaro si indebolisce contro euro - i prezzi dell'oro tendono a salire. Di conseguenza, gli investitori portano i loro soldi in oro durante le diminuzioni economiche e di mercato.
Investire in oro può essere realizzato in diversi modi, compresi i fondi di futures, exchange-traded funds, fondi comuni, bar, e monete. Tuttavia, poiché i metalli preziosi costituiscono un piccolo settore, i prezzi spesso cambiare drasticamente. Questo tipo di variabilità può creare opportunità per gli investitori sotto forma di rendimenti elevati ma può anche causare perdite drammatiche.
offerte di hedge fundGli hedge fund sono stati storicamente disponibile solo per gli individui high-net-worth e istituzioni. Gli hedge fund sono i Fondi di investimento che gestiscono i soldi per istituzioni come banche, compagnie di assicurazione, così come gli individui che soddisfano la definizione federale di un "acquirente qualificato" in termini di patrimonio netto e il reddito.
Gli hedge fund sono in genere organizzate come società in accomandita semplice in cui i gestori di fondi sono i soci accomandatari e gli investitori sono i soci accomandanti. investimenti in hedge fund tendono ad avere una liquidità limitata a livello di linea, a seguito di questi investimenti alternativi sono soggette a particolari requisiti normativi diversi da fondi comuni di investimento.
Fondi di fondi hedge investono in una varietà di hedge fund con molte diverse strategie e classi di attività con lo scopo di ridurre il rischio complessivo del fondo attraverso una più ampia diversificazione. Fondo di fondi hedge sono disponibili per gli investitori che rispondono alle norme di accreditamento al netto del valore di almeno $ 1 milione. Quote di fondi hedge sono più elevati a causa del tipo di gestione del portafoglio e un aumento dei costi di negoziazione.
fondi di fondi hedge sono registrati presso la SEC ai sensi dell'Investment Company Act del 1940 e, come titoli ai sensi del Securities Act del 1933. Esse possono anche venire in forma di offerta privata che sarà necessità di rispettare i più rigorosi standard di investitori accreditati. Fondi di hedge fund può essere complicato veicoli di investimento, che spesso utilizzano la leva finanziaria, la mancanza di trasparenza, possono essere soggetti a restrizioni, e può comprendere altre pratiche speculative.
Fondi comuni di investimento con le strategie alternativefondi comuni di investimento sono offerti in categorie di attività, tra cui immobili e materie prime. Alcuni fondi comuni di investimento in grado di simulare strategie di hedge fund e può essere una buona opzione se siete interessati a investimenti alternativi, ma non soddisfano le norme di investitori accreditati.
Contrariamente agli hedge fund e fondi di fondi hedge con le loro tasse più elevato e possibile scarsa liquidità, questi tipi di fondi comuni di investimento sono relativamente a basso costo e sono molto liquidi - si possono facilmente essere comprato o venduto in un mercato pubblico. Di conseguenza essi sono accessibili a una gamma più ampia di investitori e quindi fondi comuni di investimento con le strategie alternative sono vietate dalla legge in con leva alto per aumentare i rendimenti, come è comune con molti hedge fund.
Tuttavia, fondi comuni di investimento alternativo fare aspetti utilizzo di hedge fund di investire ad esempio utilizzando sia le tattiche di lungo e corto di investimenti, trading complessi prodotti derivati e gli short selling. Se sei un investitore che sta cercando di contribuire a compensare oscillazioni di mercato o di altalene specifico settore e comprendere i rischi che possono essere coinvolte che investono in investimenti alternativi, fondi comuni di investimento alternativi può essere qualcosa di considerare di aggiungere al tuo portafoglio.
Managed futures fondifondi Managed futures sono formate allo scopo di investire il patrimonio in strumenti di investimento e strategie di trading ritenuto opportuno dal commodity trading advisor (CTA). Queste money manager specializzati uso future, forward, contratti di opzione e di altri prodotti derivati negoziati in mercati statunitensi e globali come i loro veicoli di investimento. CTA sono tenuti ad avere una licenza e sono soggetti alle regole della National Futures Association e la Commodities Futures Trading Commissione (CFTC).
managed futures sono di natura speculativa, che comportano rischi elevati, può svolgere tasse più alte, e hanno liquidità limitata. Tuttavia, gestito investimenti futuri investimenti sono stati popolari per gli individui high-net-worth e investitori istituzionali per i decenni passati. Il loro fascino deriva dalla loro capacità di fornire agli investitori una maggiore diversità di portafoglio, aumentando l'esposizione alle opportunità di investimento a livello globale e in altri settori come le materie prime.
Ci sono diverse categorie di futures gestiti in termini di obiettivi di struttura e di investimento. Essi possono essere a disposizione degli investitori, sotto forma di un soggetto privato che offre standard più elevati degli investitori accreditati secondo le linee guida del regolamento S del Securities Act del 1933.
di investimento immobiliare Real trust
Un tipo popolare di investimenti alternativi è immobili commerciali. Fino a poco tempo degli immobili commerciali è stato per lo più inaccessibili agli investitori al dettaglio ed è stato ampiamente apprezzato da persone di alto-net-worth e investitori istituzionali per il suo rendimento potenzialmente più elevato e gli attributi di diversificazione. Dall'avvio di trust di investimento immobiliare (REIT), gli investimenti in immobili commerciali si sono rese disponibili ad una più ampia gamma di investitori.
soldi REIT pool di investitori e di investire i fondi in immobili che vanno dai palazzi di uffici per complessi di appartamenti a ospedali e magazzini. REIT sono offerti agli investitori in due forme: in borsa e non commerciabili. Sia l'esposizione offerta di immobili commerciali.
per azioni quotata REIT possono essere facilmente acquistati e venduti su base giornaliera in attivo mercato secondario. Tuttavia, essi tendono ad essere più volatile.
REITnon commerciati sono investimenti illiquidi adatto a investitori con un orizzonte d'investimento di lungo periodo di tempo di almeno 5 a 10 anni. REIT non commerciati non sono allineati con i movimenti del mercato azionario e obbligazionario in modo da aggiungere ad una grande diversificazione di portafoglio.
Altre alternativegli investimenti alternativi possono includere anche attività come l'arte, gioielli, oggetti da collezione rari e di antiquariato. Inoltre, i fondi di capitale di rischio sono considerati investimenti alternativi. Questi investimenti alternativi possono aiutare a fornire agli investitori una diversificazione aggiunto e può aiutare a bilanciare le prestazioni tra i vari oscillazioni del mercato. Considerando gli investimenti alternativi
gli investimenti alternativi possono potenzialmente aumentare il vostro rendimento di portafogli mentre ti aiuta a ridurre l'esposizione sul mercato e la volatilità del portafoglio complessivo. Tuttavia, a causa della mancanza di un mercato secondario per alcuni investimenti alternativi e di scarsa liquidità per gli altri, così come i maggiori rischi ad essi associati, investimenti alternativi dovrebbero essere utilizzati come complementi per portafogli tradizionali costituiti da titoli azionari e strumenti a reddito fisso.
Inoltre, poiché gli investimenti alternativi spesso richiedono una gestione più professionale rispetto agli investimenti tradizionali, è importante guardare al money manager con esperienza per un aiuto come il tuo Financial Advisor.
investimenti alternativi includono l'oro, immobiliari, fondi hedge, fondi di fondi hedge, prodotti di base con gli altri e sono generalmente utilizzati per arrotondare le prestazioni del vostro portafoglio, perché gli investimenti alternativi non sono in genere correlati ai mercati tradizionali, come azioni e reddito fisso.
investimenti alternativi sono spesso illiquidi, con orizzonti di investimento più lungo tempo e di portare maggiori rischi, e spesso richiedono money manager professionisti.
Gli investitoridevono soddisfare i criteri delineati dalla legge, che variano da prodotto a prodotto, al fine di trarre vantaggio delle opportunità di investimento alternative.
Gli investimenti alternativi dovrebbero generalmente essere utilizzato per integrare l'attuale offerta e le strategie costituiti principalmente scorte e di prodotti a reddito fisso.
