Ci sono almeno cinque modi in cui è possibile usufruire dei servizi di un consulente finanziario. Come suggerisce il nome, il pianificatore della finanza è un professionista che aiuta le persone a identificare / formulare i propri obiettivi finanziari, e quindi fare piani per il raggiungimento di tali obiettivi. Di conseguenza, i cinque modi in cui si può beneficiare dei servizi di un pianificatore finanziario comprendono in cui:
1 Il progettista della finanza ti aiuta a fare una valutazione accurata della vostra attuale situazione finanziaria. La verità della questione è che molti di noi non hanno idea di dove ci sono effettivamente, nella nostra vita finanziaria. Non abbiamo un quadro chiaro rispetto a quello che possediamo, in termini di patrimonio, e ciò che dobbiamo, in termini di passività. Sarete sorpresi di apprendere che ci sono molte persone che non hanno nemmeno un quadro chiaro su quanto guadagnano (dal loro vari canali). Il risultato finale di tutto ciò che è la situazione finanziaria in cui la vita di una persona viene eseguito su 'pilota automatico'. E che tende a portare ad una situazione in cui una persona guadagna, e in qualche modo 'scompare', e in qualche modo lui o lei non ha un'idea su dove esattamente il denaro è andato a. Il progettista della finanza ti aiuta a portare tutta la situazione sotto controllo, aiutandovi a fare una valutazione esatta della vostra situazione finanziaria attuale. A questo punto, il pianificatore finanziario può anche aiutare a identificare le opportunità davanti a voi, così come le minacce che ti fissano, per quanto riguarda la vostra vita finanziaria. 2. Il progettista della finanza, vi aiuterà nel finanziari formulazione obiettivo: aver aiutato a fare una valutazione esatta di 'dove sei' rispetto alla tua vita finanziaria, ma anche aiutare a capire dove si vuole andare, sempre per quanto riguarda la vostra vita finanziaria. Che lo fanno attraverso il processo di formulazione obiettivo finanziario. Il pianificatore finanziario non sarà, naturalmente, creare gli obiettivi per voi. Devi avere il gol. Quello che fanno è aiutare nel processo di formulazione obiettivo. 3 Il progettista della finanza vi aiuta nella creazione di piani finanziari. Formulazione di obiettivi finanziari è simile alla definizione di 'dove si vuole andare' finanziariamente. Basta sapere dove si vuole andare è in genere non basta per arrivare lì. Hai anche bisogno di sapere come esattamente si sta per arrivare. Questo è attraverso la creazione del piano di (s) verso il raggiungimento dei vostri obiettivi finanziari. Questo è anche il luogo dove la maggior parte del lavoro del pianificatore finanziario proviene, da cui il nome della professione. 4 Il progettista della finanza ti aiuta 'accountability' edificio nella tua vita finanziaria:. Mentre molti di noi hanno già chiaramente definiti obiettivi finanziari e piani per la loro realizzazione, ciò che ci impedisce di raggiungere effettivamente è la nostra mancanza di responsabilità. In questi tipi di materie, è utile avere qualcuno (soprattutto un professionista non giudicante) si può essere responsabile, e questo è un modo in cui il consulente finanziario ti può aiutare. 5 Il progettista della finanza aiuta l'eliminazione dello stress finanza-related:. La ragione per cui le persone sperimentano stress finanziamenti legati tende ad essere dove si sentono che le loro vite finanziari sono 'fuori controllo . ' Il pianificatore finanziario, aiutando a identificare la tua attuale situazione finanziaria, obiettivi finanziari creare ed elaborare piani per la loro realizzazione in ultima analisi può aiutare a smettere di sentirsi come se la tua vita finanziaria è fuori controllo. In questo modo, avrebbero anche ti hanno aiutato nella eliminazione dello stress finanza correlati.