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Una delle maggiori sfide per le imprese nel clima economico attuale è sempre fatture pagate e l'uso di factoring fattura potrebbe diventare un importante settore per frode, secondo specialista frode avvocato Arun Chauhan di Challinors ditta Midlands.
"Nel clima economico attuale il ricorso al factoring è sempre più diffuso", dice Arun, un
Partner di Challinors e capo del suo dipartimento Fraud & Asset Recovery. "Il problema delle fatture essere pagati è un problema in crescita e un aumento delle frodi nei Factoring è un settore che non sarà immune da questa minaccia."
La questione del pagamento della fattura non riguardano solo il clima economico, ma che viene rilevato da tutte le imprese e in particolare l'avvio di imprese. Il factoring è la vendita di fatture di una società, con uno sconto, per un 'fattore' - tipicamente un istituto finanziario - che assume quindi il rischio di credito dei debitori conto e riceve in denaro i debitori saldare i loro conti. L'azienda riceve poi il valore della fattura meno di una percentuale trattenuta dalla società come corrispettivo per il servizio di factoring.
"Il fattore in genere di ottenere una garanzia personale o di una qualche forma di protezione da un amministratore di una società prima dell'inizio di ogni accordo", spiega Arun.
Ci sono due tipi specifici di factoring - factoring aperti e nascosti. In Factoring Aprire la società non importa se i suoi clienti sanno se si utilizza un fattore. Il debitore è inviato le fatture da parte del Factor di recuperare il valore nominale delle fatture.
Se una società ha deciso di fatture Factor per migliorare il flusso di cassa, potrebbe essere indotto a mantenere questo dai suoi clienti. In queste circostanze la prassi 'Factoring chiuso' di viene utilizzato, il che implica che il debitore di essere fatturate dalla società, non il fattore, che viene inviata la fattura e quindi paga una percentuale. Quando il debitore paga la fattura la somma dovuta al fattore viene poi pagato.
"Il processo di factoring è suscettibile di attività fraudolente, se non ci sono controlli sufficienti in atto all'interno di un business", spiega Arun. "Un amministratore delegato non può essere consapevole del fatto che quelli relativi alla raccolta di fatture per l'azienda potrebbe essere elaborando un sistema fraudolento per posizione creazione di imprese:" Il fatto che il codice postale di una società è la stessa o in una posizione simile geographical per il debitore è un segno di avvertimento a cercare. Un altro è l'esistenza di importi fatturati grandi rispetto alla media del debitore ".
La frode è a volte non interna, ma puramente perpetrato a causare la perdita al Factor. "Un esempio di questo è stato scoperto nel 2008, dove l'amministrazione di una azienda con sede a Manchester computer,
Ravelle, sono stati condannati a una frode £ 3.250.000 al momento i suoi creditori. La frode è stata centrata sulla creazione di falsi documenti di vendita e una complessa rete di transazioni inter-aziendale progettato per ingannare società di factoring in erogazione di finanziamenti al Gruppo Ravelle. Questo è un primo esempio di collusione, che è pre-requisito per frode factoring uno.
"Molti tipi di frode sono possibili solo se la collusione tra le parti esiste. Nel caso Ravelle, la collusione tra amministratori permesso all'azienda di creare fatture 'aria fresca' e ancora più importante partecipare a 'commerciali circolare', il punto di che è quello di creare un complesso insieme di requisiti commerciali che permettono un inganno sistematico della società di factoring. I regimi che mantengono le società di gestione, non avrebbe potuto essere realizzato senza l'ingresso continuato dalle parti al Ravelle, e uno dei direttori era un commercialista . "
E aggiunge: "Nel clima economico attuale la tentazione per gli amministratori di attraversare la linea e prendere parte a frodi Factoring è maggiore a causa dei vincoli sui flussi di cassa Qualsiasi attività fraudolenta è destinata a lasciare una traccia di prova che sarà presto. rilevato, ei nostri avvocati specializzati frode sono abili nel trovare tali discrepanze. La frode saranno eventualmente rilevati, non importa quanto piccolo. "
Challinors ha uffici nel centro di Birmingham, Edgbaston, West Bromwich e Nottingham. L'azienda ha 23 soci e oltre 100 lavoratori a pagamento, ed è classificata come una delle aziende top legale nel West Midlands, essere il numero 1 in Gran Bretagna Chambers Directory in una serie di categorie. Per maggiori informazioni visitare il sito:. Www.challinors.co.uk
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