investimenti in fondi comuni scelta tra le migliaia di offerte dei fondi disponibili può essere scoraggiante. Con così tante diverse categorie di fondi e famiglie di fondi, può essere utile per lavorare con il vostro consulente finanziario. Ecco alcuni passaggi degli esperti raccomanda di considerare nel selezionare gli investimenti.
Ci sono un gran numero di offerte di fondo comune a disposizione tra cui scegliere e il processo può essere intimidatorio, anche per un professionista. Con tante decisioni per fare lungo la strada e tanti fattori da valutare come le categorie di fondi o di famiglie di fondo è giusto per te, potrebbe essere sensato lavorare con il vostro consulente finanziario di guidarvi lungo il percorso. Ecco alcune linee guida fondamentali per aderire a quando la selezione degli investimenti. Valuta il tuo investimento ObiettiviPrima di partire per avviare la raccolta fondi, è necessario prima fare un passo indietro e la progettazione di un quadro chiaro dei tuoi obiettivi di investimento e di individuare il momento telaio si deve lavorare. Ad esempio, è possibile intenzione di intraprendere una attività in due anni, a investire nella formazione dei vostri figli in 10 anni, o per finanziare il pensionamento a 30 anni. In generale, il più a lungo i vostri obiettivi sono, più tempo si deve risparmiare e ad investire i vostri soldi e maggiore è la tolleranza per il rischio potrebbe essere. Se si ha un periodo di tempo inestment di 10 anni o più, si consiglia di assumere maggiori rischi in modo da poter posizionarsi per guadagnare potenzialmente più nel tempo, investendo in modo più aggressivo in titoli con buone prospettive di crescita. Tuttavia, se si conosce il obiettivi di investimento, ad esempio l'acquisto di una casa, sono meno di cinque anni di distanza e sarà bisogno di fondi per coprire l'acquisto, è possibile allocare il portafoglio con i più conservatori, i titoli a reddito-produttori come paga dividendi scorte o titoli a breve termine a reddito fisso.
Prova ad abbinare i vostri obiettivi con le finalità del fondo di scegliere
Dopo aver sviluppato e la comprensione chiara degli obiettivi di investimento con il vostro consulente finanziario, il passo successivo è di individuare quali categorie di fondi comuni e tipologie saranno più strettamente con i tuoi obiettivi di investimento, propensione al rischio, e lasso di tempo. Con migliaia di fondi comuni di investimento attualmente disponibili per gli investitori, vi sono sicuramente molte opzioni tra cui scegliere, qualunque sia il vostro obiettivi. Ma non essere sopraffatti dal numero infinito di fondi e di differenziazione all'interno di tali fondi che sono disponibili nel settore dei fondi comuni, perché in sostanza tutti i fondi possono essere riconducibili a uno più gruppi di grandi dimensioni. Quindi, pensa alla tua obiettivi di investimento e ciò che è necessario riempire il vuoto con, al fine di arrivare lì - è reddito? crescita? un reddito di crescita combinazione? - E poi che corrisponda a quello con gli obiettivi di investimento del fondo. Ad esempio, gli obiettivi dei fondi di magazzino 'in genere sono "crescita aggressiva", "crescita", o "crescita e di reddito" a seconda dei titoli sottostanti in loro possesso. Inoltre, ciascuno di tali fondi possono anche essere classificati con un livello di rischio, come ad alto rischio, rischio medio o basso rischio. Ci sono un certo numero di risorse disponibili per aiutarti a bollire la tua ricerca per gli obiettivi di fondo comune di investimento e dei livelli di rischio che sono allineati con gli obiettivi finanziari e di tolleranza al rischio in modo organizzato e consapevole, come Morningstar, Lipper Analytical Services, Standard & Poor's, e Value Line, insieme a molte altre pubblicazioni. Standard & Poor's, per esempio, indica i fondi azionari in cinque grandi categorie da cui ciascun fondo viene poi classificato dalla stile fondo di investimento, il livello di rischio, le prestazioni e da una valutazione complessiva corretti per il rischio in relazione ad altri fondi della stessa categoria. Dopo aver ridotto abbassati solo per le categorie di fondo che sembra opportuno vostri obiettivi d'investimento, si dovrebbe cominciare ad esaminare i fondi individuali di ognuna delle vostre categorie. Prestazioni nel tempo di un dato importante per dare un'occhiata in un primo momento, ma certamente non dovrebbero essere le uniche considerazioni. Altri fattori importanti possono comprendere la consistenza del gestore del fondo, lo stile del fondo, e anche un rendimento del fondo. Per esempio, fare lo spettacolo restituisce forti oscillazioni da un anno all'altro o sono all'interno di un certo livello nel tempo. In aggiunta alle risorse di terze parti sui fondi comuni di investimento, come Standard & Poor's, Lipper Analytical Services, riviste finanza personale e così via, si potrebbe anche voler leggere il materiale a disposizione dal compnay fondo. Soprattutto, sarà necessario guardare con attenzione attraverso prospetto del fondo comune di investimento, che è disponibile gratuitamente dalla società di fondi. Dati contatto Fondo è disponibile anche da siti importanti finanziaria pubblicazione Web, come il Wall Street Journal, il New York Times, e Yahoo. prospetto di un fondo delinea obiettivi di investimento del fondo, che tipo di titoli, esso investe in, e dei rischi associati agli investimenti in questione. Il prospetto può essere molto utile per aiutare a capire che cosa sono esattamente i tuoi investendo a. Per esempio, un prospetto da un fondo orientato alla crescita aggressiva può dirvi che investe in titoli small cap che può essere volatile, che si utilizza altri prodotti come parte del suo investing come i derivati di copertura contro il rischio di ribasso o di massimizzare i rendimenti degli investimenti, e che il fondo consiste nel prendere un rischio superiore alla media. Top Performers
prospetti Fondo permetterà anche di conoscere gli investitori del fondo performace, commissioni e spese, e altre informazioni che dovrebbero essere esaminate con cura nella scelta di fondi comuni di investimento per il vostro portafoglio. Dato i tempi del progetto unico ed appropriato livello di rischio, dei risultati rispetto al periodo di tempo specifico richiesto insieme con un adeguato livello di rischio del fondo è una buona misura di come bene il fondo azionario si inserisce nel vostro portafoglio come parte della strategia globale degli investimenti. Così, quando si sta facendo la vostra dovuta diligenza, non farsi prendere in cifre più recenti del fondo del rendimento solo, ma osservando i dati sulla performance del fondo nel corso del tempo. Un errore comune e spesso errore è quello di acquistare le ultime fondo "a caldo" reciproco. In effetti, l'acquisto di un fondo basato esclusivamente su sue figure ultima performance può essere molto rischioso, in quanto solo il 39% dei gestori di fondi azionari domestici battere il loro punto di riferimento durante il recente periodo di cinque anni. Quindi non è facile superare costantemente i parametri di riferimento soprattutto quando un fondo si trova su una striatura calda già. Invece, guarda fondi che generare una redditività degli investimenti superiori alla media nella loro categoria nel corso degli ultimi tre anni, cinque anni, e 10 periodi di anni. Volatilità può dare agli investitori una buona comprensione di come il fondo si esibisce in mercati al rialzo così come i mercati orso. Bassa volatilità può segnalare che il fondo possa fare bene durante buoni mercati, ma anche potenzialmente non fare a meno delle medie in giù mercati Inoltre, confrontare il rendimento annuo del fondo con la sua grande indice di riferimento. Per esempio diversifed confrontare un fondo azionario large-cap, con l'S & P 500 stock. Mutua benchmark performace fondo sono elencate in ciascun trimestre nelle principali pubblicazioni finanziarie attraverso i loro siti web.
tasse e le spese sono anche un elemento importante da guardare quando si guarda il fondo comune di investimento che ti interessa e tali spese variano ampiamente da fondo a fondo. Alcuni fondi di imporre una tassa di vendita quando si acquistano azioni (tali sono considerati fondi front-loaded), altri possono avere una carica uscita se vendere le azioni prima di un periodo di tempo stabilito dal prospetto del fondo; e gli altri possono non avere carichi per entrare in il fondo e la vendita fuori del fondo. In molti casi, vi troverete meglio a lavorare con il vostro consulente finanziario per decidere se ha senso pagare un carico o meno. Per un fondo di veramente superiore, può valere la pena di pagare un carico, soprattutto se si sta cercando di investire nel fondo e rimanerci per un lungo periodo di tempo. Oltre ai diritti di vendita, considerare le commissioni di gestione diverse le accuse del fondo. Tutto ciò a parità di onorari inferiori totale e le spese sostenute in conseguenza rendimenti più elevati.
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