frode immobiliare è diventato un evento comune nella nostra economia in difficoltà. Lo scorso aprile, l'FBI ha scoperto il più grande caso di frode ipoteca mai sottoposto a procedimento penale nella California meridionale. Si trattava di un elaborato che con oltre 70 istituti di credito truffati per milioni di dollari. Di recente, abbiamo visto il "salvataggio di preclusione" truffe ", l'agevolazione vendita a breve" truffe, e "modifica di prestito" truffe. Di gran lunga uno dei più freddi, più il calcolo inganni, che si estende oltre 20 anni e 67 miliardi dollari è il regime di Ponzi orchestrata da Bernard Madoff. Egli non ha mostrato alcuna discriminazione in caso di selezione obiettivi, le sue vittime era compresa tra le celebrità, finanzieri ricchi, ai pensionati e piccoli investitori. Non c'era alcun senso di rimorso da parte di Madoff, come si spogliò molti dei loro risparmi di una vita, lasciando una scia di tradimento e di vite distrutte. Molte di queste vittime sedeva in tribunale, aspettando con ansia l'esito del suo processo molto pubblicizzata. Ognuno è rimasto scioccato quando il giudice pronunciò la sentenza massima di 150 anni. Il giudice può essere considerato un dirigente minore, ma nessuno si fece avanti con le lettere di riferimento a sostegno del carattere Madoff o in qualsiasi buone azioni che aveva fatto. Ora le vittime hanno la chiusura, e sembra che il giudice era un esempio per altri, imponendo una tale pronuncia dura. Questo caso, tuttavia, è tutt'altro che finita. Ci sono una serie di domande senza risposta che può scintilla indagini per gli anni a venire, così come le questioni morali sollevate da questo crimine. frode di Bernard era basata su un sistema piramidale Ponzi o dove gli investitori possono promesso più grandi media di payout. Il denaro non è mai investito, ma i pagamenti sono realizzati con i depositi dei nuovi membri. Livelli di investitori prevedono profitti per i membri di livello inferiore. Questo lavorato bene attirare tutti i livelli degli investitori fino al fondo cominciato a cadere fuori dal mercato e delle imprese di investimento di grandi dimensioni stavano andando in bancarotta. investitori nervoso iniziato ritirare i loro fondi a tassi allarmanti. Madoff, di realizzare il suo piano sarebbe stato scoperto, ha confessato alla sua famiglia che l'attività era tutta una finzione, e trasformato in se stesso le autorità. A quanto pare, nessuno sapeva del suo inganno, e Madoff accettato la responsabilità totale per 20 anni di pratiche fraudolente investire. Domanda numero uno. Come si poteva tirare fuori questo tipo di reato complesso per così tanto tempo, con l'aiuto di nessuno? A quanto pare, c'era un contabile che è stata caricata, e l'impresa di investimento è stato anche coinvolto, ma diversi da quelli, Bernard Madoff, giura che è stato il pistolero solitario. Nei prossimi mesi, per vedere il nome di "Frank DiPascali" a comparire nelle notizie. Madoff è stato vice capo la cui reale descrizione del lavoro in azienda è stato un po 'un mistero. Si dice che, lui è sotto inchiesta ed è disposto a cantare "come un canarino" per quanto riguarda l'intera operazione, in cambio di condanna ridotta. Domanda numero due: Ma quanto innocenti sono alcune di queste vittime comunque? Per anni, il funzionamento Madoff ha operato in un margine di profitto, garantendo doppia cifra anche i rendimenti degli investimenti in tempi di recessione, quando altre imprese sono state pieghevole. Erano i beneficiari di tali rendimenti positivi preoccupato per dove il denaro veniva da? A quanto pare, durante l'interrogatorio, ha affermato DiPascali dichiarazioni di investimento che ha modificato per alcuni clienti per riflettere perdite per ridurre i propri colpo fiscale. Domanda numero tre: Quindi, adesso che è tutto detto e fatto, dove sono i soldi? la moglie di Bernard e bambini sono ancora in vita lo stile di vita lussuoso, è come il tratto di assumere essi stanno raccogliendo il bottino? Infine, domanda numero quattro: What's up con la SEC? La Securities and Exchange Commission indagato Madoff relazioni commerciali in alcune occasioni, ma sempre si avvicinò a mani vuote. Apparentemente era un uomo intelligente, che le sue tracce, ma per ingannare completamente un'inchiesta SEC - what's up con questo? Capiamo anche che la nipote Shana Madoff Bernard, che è stato attivo nel comitato esecutivo di conformità SIFMA's & Legal Division, ha sposato un funzionario rispetto SEC non molto tempo dopo l'inchiesta si è conclusa. Tanto vale tenere tutto in famiglia.
